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平安人壽山東分公司3•15金融消保每日提:早春行動——防范洗錢風(fēng)險,遠(yuǎn)離電信詐騙
來源:大眾報業(yè)·山東財經(jīng)網(wǎng)   加入時間:2024-3-15 14:29:21  

近年來,隨著信息技術(shù)和人工智能發(fā)展得如火如荼,詐騙洗錢手法也在“與時俱進”,以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、直播打賞返現(xiàn)、AI換臉為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪占比大幅上升,嚴(yán)重?fù)p害了消費者的合法權(quán)益。今年“3·15消費者權(quán)益保護日”,不妨跟隨小編的腳步一起來了解一下如何防范洗錢詐騙,守護好自己的錢袋子,首先讓我們來看幾則案例吧!

圖片

 

案例一:電詐導(dǎo)致非正常退保

 

張女士某天下午接到一個陌生電話,稱購買保險影響征信,需要按照指示進行操作,才可以給張女士恢復(fù)征信。張女士發(fā)現(xiàn)按照所謂的操作完成后,自己購買的多份保險退保了,隨即立即聯(lián)系銀行咨詢情況,銀行工作人員提示是詐騙,在銀行工作人員和保險公司的指導(dǎo)下,先進行了賬戶臨時掛失、后到當(dāng)?shù)毓膊块T辦理報案、最后向保險公司申請合同效力恢復(fù)。

 

案例二:直播打賞暗藏洗錢風(fēng)險

 

集資詐騙犯罪嫌疑人為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得,結(jié)識了網(wǎng)絡(luò)直播平臺主播李某等人,提出一個“雙贏”的計劃:用巨額賬款在直播間內(nèi)打賞,抬高李某等主播的人氣和曝光率,李某等人事后再將收取的打賞錢款返還。事成后,李某等人還可從中收取傭金作為報酬。李某等人通過接受打賞后提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的方式,為上游犯罪團伙清洗轉(zhuǎn)移贓款,并借助違法犯罪資金制造虛假流量,已被警方依法執(zhí)行逮捕。

 

案例三:眼見未必為實?

 

郭先生的好友突然通過微信視頻聯(lián)系他,稱自己的朋友在外地競標(biāo),需要430萬元保證金,想借用郭先生公司的賬戶走賬。基于對好友的信任,加上已經(jīng)視頻聊天“核實”了身份,郭先生在10分鐘內(nèi),先后分兩筆把430萬元轉(zhuǎn)到了對方的銀行賬戶上。事后,郭先生撥打好友電話才得知被騙,原來騙子通過AI換臉和擬聲技術(shù),佯裝好友對其實施詐騙!爱(dāng)時是給我打了視頻的,我在視頻中也確認(rèn)了面孔和聲音,所以才放松了戒備!惫壬潞笳f。

 

問題來了,請問如何在辦理保險等金融業(yè)務(wù)中保護自己資金和權(quán)益安全呢?

 

敲黑板劃重點啦~小編來給大家支幾招!

 

多方核實信息真?zhèn)?/FONT>

 

對于來電聲稱是公安、檢察、法院、銀行等的電話號碼,務(wù)必多方印證,嘗試回?fù)茈娫捄藢,防止犯罪分子利用改號軟件等手法冒認(rèn)電話號碼。及時向本地的相關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點進行咨詢、核對,不要輕信陌生電話和信息。

 

不出租或出借自己的身份證件、金融賬戶

 

身份證件、金融賬戶不僅是消費者進行賬戶交易的工具,也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。出租或出借可能會導(dǎo)致他人盜用自己的名義從事非法活動,成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”。

 

不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

 

通過各種方式提取現(xiàn)金是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。切記!金融賬戶將如實記錄每個人的每筆金融交易活動,不要因礙于“面子”受人之托或受到利益誘惑,而用個人賬戶或公司賬戶替他人提現(xiàn)。

 

做好日常信息安全保護

 

提高防范意識,避免個人生物信息泄露。加強對人臉、聲紋、指紋等生物特征數(shù)據(jù)的安全防護,對可能進行聲音、圖像甚至視頻和定位等信息采集的應(yīng)用做好授權(quán)管理。不給他人收集自己信息的機會,也能在一定程度上讓AI換臉詐騙遠(yuǎn)離自己。

 

舉報洗錢活動,維護社會公平正義

 

《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門、有關(guān)主管部門舉報洗錢活動,同時舉報人的個人信息和舉報內(nèi)容將被嚴(yán)格保密。




編輯:長風(fēng)

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