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平安人壽山東分公司3•15金融消保每日提:“有錢花”看似浪漫的背后是陷阱
來源:大眾報業(yè)·山東財經(jīng)網(wǎng)   加入時間:2024-3-12 14:02:50  

3·15國際消費者權(quán)益保護日到來之際,平安人壽山東分公司第一時間響應國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局的活動號召,切實承擔金融行業(yè)從業(yè)者的社會責任,認真貫徹落實各項活動要求,現(xiàn)推出3·15金融消保每日提——案例警示系列專刊。請廣大消費者提高風險防范意識,不輕信以高息返利、高額回報為誘餌吸引投融資的行為。

 

·八節(jié)日來襲,花店老板收到“大訂單”,客人花一擲千金預訂“鮮花+現(xiàn)金”禮盒,即用現(xiàn)金做成“有錢花”禮包,看上去是不是十分浪漫?殊不知,這背后隱藏著巨大的消費套現(xiàn)陷阱。近期詐騙分子出新招,已致多名花店老板卷入洗錢案,銀行卡因涉案被凍結(jié)。

 近期多地警方破獲新型洗錢案件。“大客戶”將用于購買“現(xiàn)金花束”的金額轉(zhuǎn)入花店老板銀行卡內(nèi),然后花店老板大額取現(xiàn),做成“浪漫的有錢花”禮盒送出。實際上,客戶該筆異常資金正是詐騙團伙將詐騙得來的贓款。所謂的“訂花人”和“取花人”實際上都是詐騙分子安排的。就這樣,商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時,導致商戶賬戶被凍結(jié),甚至涉案資金被扣劃的重大損失。

無獨有偶,近日“電詐分子將35000元做到蛋糕中洗錢”的新聞沖上熱搜。陜西榆林某蛋糕店老板趙先生突然收到一條微信好友申請,對方稱要給媳婦定制一款生日蛋糕,并要求將35000元現(xiàn)金做到蛋糕中給其驚喜。趙先生應允后,對方將35000元轉(zhuǎn)入趙先生賬戶,實際上這是電詐贓款。當天下午,趙先生將錢款取出后做到蛋糕里,后如約送到客戶指定地點。第二天趙先生發(fā)現(xiàn)其銀行卡因涉嫌洗錢被公安機關(guān)管控。目前該案件正進一步偵辦中。

 

據(jù)辦理相關(guān)案件的民警介紹,這是一種新型洗錢方式,詐騙團伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進行大額消費套現(xiàn)。

 

民警分析稱,詐騙分子往往通過網(wǎng)絡(luò)平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶,盯準商戶服務(wù)客戶的心理,提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單,大多會迎合客戶需求,放松了警惕。通常詐騙分子會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品(如煙酒、鮮花禮盒、黃金等),提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi),讓其提供銀行卡號。隨后,不法人員將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預付款”實際是其他案件的“贓款”。就這樣,商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時,導致商戶賬戶被凍結(jié),甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

 

民警提醒,廣大商戶要謹慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單,規(guī)范收款流程,拒絕來歷不明的貨款,盡量通過公對公轉(zhuǎn)賬,不給騙子可乘之機。同時,不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬,莫因一時的小利,成為詐騙分子洗錢的工具。個體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況,應第一時間到銀行卡開卡行查明原因,如被警方依法處置,請積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。

 

平安人壽山東分公司也在此提醒廣大消費者:

1、提示自己的親朋好友,不要利用自己的賬戶幫他人取現(xiàn),哪怕熟人也需警惕。

2、一定要重視自己的信息安全,絕對不能出售、轉(zhuǎn)讓、出租、分租和出借或者購買銀行卡、支付賬戶(微信、支付寶等)及電話卡。

由于電詐對受騙公民影響巨大,近年來,我國對電詐的打擊持續(xù)采取高壓態(tài)勢。在此社會形勢下,大家應當增加防范意識,了解犯罪分子的各種新型的犯罪手段,不要貪圖小便宜,遇到明顯不符合常情的訂單要多加警惕,拒絕交易或及時報警。

 




編輯:長風

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